Поиск
Показаны результаты для тегов 'наличные или карта в испании'.
Найдено 7 результатов
-
Hacienda усиливает контроль за наличными: что важно знать о купюрах 500 евро
Владимир Иванов опубликовал новостей в Экономика и бизнес
В Испании банки продолжают передавать налоговым органам информацию об операциях с наличными, а подозрительные транзакции могут проверяться независимо от суммы. Особое внимание традиционно уделяется крупным наличным операциям и операциям, происхождение которых невозможно убедительно объяснить. Agencia Tributaria контролирует движение наличных средств через банковскую систему. При этом сама по себе купюра номиналом 500 евро не означает автоматического нарушения или обязательной налоговой проверки. Банки обязаны анализировать операции клиентов в рамках законодательства о противодействии отмыванию денег. Если транзакция выглядит необычной и не соответствует финансовому профилю клиента, информация о ней может быть передана в Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac). Закон предусматривает особое внимание к операциям независимо от их суммы, если они вызывают подозрения. Отдельно существует обязанность банков предоставлять налоговым органам информацию о внесении и снятии наличных на сумму свыше 3 000 евро. Это касается операций с банкнотами и монетами независимо от конкретного номинала. Почему важна купюра в 500 евро Банкноты номиналом 500 евро действительно находятся под повышенным вниманием в контексте борьбы с нелегальными финансовыми операциями. Однако их использование само по себе не запрещено. Европейский центральный банк прекратил выпуск и эмиссию таких банкнот. В Испании Banco de España подтверждает, что купюры 500 евро сохраняют статус законного платежного средства и не теряют своей стоимости. Их можно использовать, а также обменивать в национальных центральных банках Евросистемы без ограничения по сроку. Поэтому внесение одной такой банкноты на счет не означает автоматически, что клиент нарушил налоговое законодательство. Важнее характер операции, ее размер, регулярность и возможность подтвердить происхождение денег. Когда могут потребовать документы Если Hacienda заинтересуется поступлением наличных, налогоплательщику могут предложить подтвердить источник средств. В качестве доказательств могут использоваться договоры, банковские документы, подтверждения продажи имущества, документы о займе или другие материалы, объясняющие происхождение денег. Особенно важно сохранять такие документы при регулярном внесении наличных или крупных разовых операциях. Отсутствие убедительного объяснения может привести к дополнительной налоговой проверке и начислениям, если средства будут признаны незадекларированным доходом. При этом распространенное утверждение о том, что любой заем свыше 6 000 евро необходимо включать в декларацию IRPF как доход, некорректно. Налоговое законодательство отдельно регулирует информационную отчетность банков по кредитам и займам, но сам полученный заем не становится автоматически доходом заемщика. Что предусмотрено законом Контроль наличных в Испании основан, в частности, на Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Нормы требуют от финансовых организаций проводить постоянный контроль операций и учитывать происхождение средств. Кроме того, действуют правила декларирования перемещения наличных. При ввозе или вывозе из Испании необходимо декларировать средства на сумму от 10 000 евро, а при перемещении наличных внутри страны — от 100 000 евро. Отдельно закон ограничивает наличные платежи в сделках, где участвует предприниматель или профессионал: обычно они запрещены при сумме от 1 000 евро. Для физического лица, не являющегося налоговым резидентом Испании и не действующего как предприниматель или профессионал, предусмотрен предел 10 000 евро. Как избежать проблем с налоговой При внесении наличных на банковский счет лучше заранее сохранять документы, подтверждающие происхождение денег. Это особенно важно для крупных или необычных операций. Главное — помнить, что сама купюра 500 евро не является основанием для штрафа. Риск возникает прежде всего тогда, когда происхождение средств невозможно подтвердить или операция выглядит несоответствующей обычной финансовой активности клиента. Похожие темы: Испания усилит контроль за перевозкой крупных сумм наличных ЕЦБ рекомендует иметь наличные деньги – даже в век электронной валюты Снятие наличных в банкоматах Испании без карты Центральный Банк Испании рекомендует: важное действие при использовании банкомата -
Испания усилит контроль за перевозкой крупных сумм наличных
Владимир Иванов опубликовал новостей в Экономика и бизнес
Правительство Испании намерено ужесточить правила перевозки крупных сумм наличных денег. Соответствующий законопроект предусматривает новые требования к декларированию средств и меняет порядок подтверждения их законного происхождения. Главное изменение касается ответственности владельца денег. Если человек перевозит значительную сумму наличных без предварительной декларации, ему придется самостоятельно доказать, что средства получены законным путем. При этом отсутствие декларации может стать основанием для признания денег подозрительными. Действующие правила предусматривают иной подход. При обнаружении незадекларированной наличности власти должны подтвердить ее незаконное происхождение. До выяснения обстоятельств средства могут временно изъять, а при отсутствии доказательств нарушения вернуть владельцу. Новый законопроект, подготовленный в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, предлагает изменить эту систему. Что попадет под новые правила Министерство экономики Испании планирует расширить перечень активов, которые будут рассматриваться как «средства платежа». Помимо евро и иностранной валюты, речь идет о чеках, векселях, анонимных предоплаченных картах, а также некоторых дорогостоящих сырьевых материалах, включая золото и бриллианты. Декларировать придется перемещение таких средств за пределами места проживания владельца, если оно подпадает под установленные законом пороги. Сейчас при перемещении денег внутри Испании декларация требуется при сумме от 100 000 евро. При пересечении государственной границы порог значительно ниже — 10 000 евро. Ответственность может наступать не только при полном отсутствии декларации. Нарушением также станет несоответствие указанных в документе сведений фактической сумме или другим перемещаемым средствам. Отдельно законопроект предусматривает создание структуры Anifi. Она должна заниматься контролем за соблюдением новых требований и расследованием соответствующих нарушений. При этом сама по себе поданная декларация не освобождает владельца от ответственности: если содержащаяся в ней информация окажется неполной или недостоверной, к нему также могут применить санкции. Бизнес опасается усиления давления на наличные Предлагаемые изменения уже вызывают обеспокоенность у представителей бизнеса и рынка. В частности, ассоциация Denaria считает, что ужесточение правил может создать дополнительные сложности для граждан и предпринимателей, которые используют наличные деньги в рамках законной деятельности. По мнению представителей ассоциации, новые требования способны сформировать отношение к крупным суммам наличных как к потенциально незаконным средствам и фактически изменить действующий принцип презумпции невиновности. При этом ограничения на наличные расчеты в Испании сохраняются. Если в сделке участвует компания или предприниматель, оплатить наличными можно не более 1 000 евро. Для иностранных физических лиц, которые не являются налоговыми резидентами Испании, действует лимит в 10 000 евро. Суммы, превышающие эти пороги, необходимо проводить через банковские счета или с использованием карт. Испания и общеевропейские ограничения Контроль за наличными в Испании в последние годы постепенно усиливается. Страна уже относится к государствам Евросоюза с наиболее жесткими ограничениями на наличные расчеты. Параллельно на уровне ЕС обсуждаются единые правила, которые предусматривают общеевропейские ограничения на использование наличных. Европейская комиссия связывает такие меры с необходимостью противодействовать теневой экономике, отмыванию денег и финансированию преступной деятельности. При этом ужесточение контроля остается предметом дискуссий. Основной вопрос заключается в том, где провести границу между необходимостью финансового контроля и защитой законного права граждан пользоваться наличными. Похожие темы: ЕЦБ рекомендует иметь наличные деньги – даже в век электронной валюты Снятие наличных в банкоматах Испании без карты Центральный Банк Испании рекомендует: важное действие при использовании банкомата Установлена предельная сумма для расчетов банковской картой в Испании -
ЕЦБ рекомендует иметь наличные деньги – даже в век электронной валюты
Владимир Иванов опубликовал новостей в Экономика и бизнес
После недавнего сбоя в Amazon Web Services, который временно нарушил работу терминалов и банковских переводов в Испании, Европейский центральный банк напомнил о важности наличия небольшой суммы наличных дома, подчеркнув, что это не анахронизм, а своего рода "финансовая страховка". Регулятор советует иметь запас наличных, достаточный для покрытия базовых расходов на 48–72 часа, что составляет примерно 70–100 евро на человека, а при желании – до 300 евро. Рекомендуется хранить деньги мелкими купюрами, чтобы избежать проблем со сдачей. Парадоксально, что ЕЦБ одновременно разрабатывает электронный евро, но настаивает на том, что цифровые платежи дополняют, а не заменяют наличные. В случае технических сбоев бумажные евро остаются единственным надежным средством расчетов. Похожие темы: Снятие наличных в банкоматах Испании без карты Центральный Банк Испании рекомендует: важное действие при использовании банкомата Установлена предельная сумма для расчетов банковской картой в Испании Новая эпоха банкоматов: BBVA и CaixaBank применяют NFC для бесконтактных операций -
Hacienda идёт по следу наличных: кого ждет налоговая проверка в 2025 году?
Владимир Иванов опубликовал новостей в Экономика и бизнес
Испанская налоговая служба (Hacienda) в 2025 году объявила войну заведениям, которые упорно отказываются принимать банковские карты. Если ваш бизнес работает исключительно за наличные, будьте готовы к внезапному визиту проверяющих. Согласно утверждённому годовому плану, Hacienda уже собрала базу данных предпринимателей и фирм, не принимающих безналичную оплату. Теперь под пристальным вниманием окажутся рестораны, частные предприниматели, уличные торговцы, массажисты и косметологи. Если ваш доход уходит в тень, налоговая обязательно вас найдёт. Ограничения по наличным: где Испания и где Европа? Испания и раньше жёстко регулировала расчёты наличными, но теперь ситуация становится ещё более серьёзной. Максимальный лимит кэша в стране уже ограничен 1000 евро – показатель, с которым трудно сравниться даже среди самых строгих экономик Европы. Например, во Франции действует аналогичный запрет, но в Италии он вдвое выше – 2000 евро. В Швейцарии и вовсе можно расплатиться наличными на сумму до 92 000 евро, а в Германии, Нидерландах, Люксембурге и ряде других стран Евросоюза никаких ограничений на кэш нет. В США этот порог составляет 10 000 долларов, а в России лимит между юридическими лицами ограничен 100 000 рублей (примерно 1000 евро), тогда как между физическими лицами – полная свобода. Сколько сможете унести – столько и потратите. Зачем Испании борьба с наличными? Конечно, проблема теневой экономики в стране существует. Но многие эксперты критикуют чрезмерную криминализацию наличных расчётов, отмечая, что строгие лимиты скорее мешают бизнесу, чем способствуют прозрачности. Однако Hacienda настроена решительно: если ваш кассовый аппарат не знает, что такое POS-терминал, то в 2025 году налоговая может стать вашим самым нежеланным гостем. Похожие темы: Испанская налоговая возьмётся за "скромных богачей" – роскошная жизнь под пристальным прицелом Санчес объявил о новой системе налогообложения в Испании В 2025 году в Испании появится новый налог Каталония предлагает новую систему распределения налогов -
Нацбанк Испании обновляет находящиеся в обращении купюры и монеты
Elisey SHevcov опубликовал тема в Банки и страхование
С целью борьбы с мошенничеством, связанным с некачественными, дефектными или поддельными монетами, Нацбанк Испании принял закон о регулировании оборота наличных денег. Согласно этому закону, денежные знаки, не прошедшие аутентификацию, будут изъяты с рынка. Несмотря на развитие цифровых технологий, наличные деньги остаются важным элементом экономики, особенно для тех, кто не имеет доступа к банковским счетам или электронным платежным средствам. Однако в 2024 году вступят в силу изменения, касающиеся монет и купюр, находящихся в обращении в Испании. Будут определены, какие денежные знаки останутся действительными, а какие будут изъяты. Для оценки Нацбанку Испании предоставлены монеты и купюры, находящиеся в плохом состоянии, с видимыми дефектами и поддельные. Такой процесс позволяет гарантировать надежность и подлинность денег, используемых в обращении, и защищает граждан от обмана, связанного с поврежденными или поддельными денежными знаками. Однако некоторые монеты и купюры останутся в обращении. К ним относятся восемь номиналов евро, включая памятные монеты, а также банкноты семи различных номиналов. Монеты, которые будут изъяты из оборота, подлежат демонетизации. После оценки и признания их не отвечающими требованиям подлинности и качества, предпринимаются конкретные меры для управления этими активами. Во-первых, Главное управление казначейства и финансовой политики надзирает за процессом демонетизации и одобряет чеканку новых монет с использованием материалов, полученных из демонетизации старых монет. Неисправимые или непригодные для переработки монеты подлежат дополнительной обработке и выставляются на продажу через открытый аукцион. Публичные аукционы предоставляют возможность вернуть часть стоимости изъятых монет. Коллекционеры и другие заинтересованные лица могут приобретать эти монеты, а собранные на аукционах средства поступают в Государственную казну. В целом, эти меры являются необходимыми для сохранения доверия к финансовой системе и обеспечения высокого качества и подлинности денег в обращении, особенно в условиях растущей цифровизации финансовых операций. Ещё о банках Испании: Как снять наличные без комиссии Испания собирается ограничить сделки с наличными Испания собирается с 2017 года ограничить оплату наличными до 1000 евро В Европе выпущена новая 10-евровая купюра Новый сервис денежных переводов в Испании Сколько стоит сделать денежный перевод в разных банках Испании или почему я выбрал TransferWise Как перевести деньги в Испанию Шесть банков Испании-2017, чьи счета являются наиболее доходными Бизнес в Испании: лучшие счета банков для предпринимателей в 2016 году Лучшие банковские счета в Испании, сентябрь 2016 года Пять случаев, когда испанский банк не может взимать комиссионные Банковский счет с выплатой процентов. ТОП 5 банков Испании
-
На территории Испании функционируют более 45.000 банкоматов. Однако, поиск банкомата, в котором можно было бы снять наличные без комиссии, в последнее время, становится трудной миссией. Проблема в том, что использование банкомата другого банка, предполагает оплату комиссии за снятие наличных, которое может дойти до 3 евро. Эксперты портала HelpMyCash предлагают воспользоваться пятью картами, с помощью которых деньги можно снять без дополнительных поборов. С простой дебетовой картой цифрового банка N26, снять деньги в любом банкомате Испании и Европы можно бесплатно три раза в месяц. При открытии стандартного счета клиент получает виртуальную дебетовую карту, которую можно связать с Apple Pay и Google Pay для оплаты покупок и снятия наличных в любом банкомате, имеющем бесконтактную технологию contactless. Виртуальная карта и счет не имеют комиссии. Физическая карта обойдется в 10 евро. Карта виртуального банка Revolut позволяет произвести до пяти бесплатных снятий наличных каждый месяц в любом банкомате мира. Счет и карта не имеют комиссионных расходов, однако клиенту придется оплатить расходы на доставку физической карты. Pibank также позволяет своим клиентам бесплатно и без ограничений снимать деньги с любого банкомата в любой точке мира. Правда, здесь есть условие: чтобы открыть счет Pibank Cuenta Nómina и получить карту, пользователь должен получать зарплату или пенсию в сумме не менее 1.000 евро, на счет банка. Pibank не взимает комиссионные. Карта испанского Mediolanum позволяет выводить деньги четыре раза в месяц бесплатно в любом банкомате Испании до тех пор, пока сумма не превышает 100 евро. Получить дебетовую карту Banco Mediolanum бесплатно можно в момент открытия счета. Всем известный ING предоставляет доступ к 45.000 банкоматам на всей территории Испании, с условием открытого счета, куда ежемесячно приходит заработная плата клиента. Карта ING позволяет без ограничений снимать наличные как в собственных банкоматах, так и в банкоматах Euronet, Cashzone, Banca March, Euro Automatic Cash и Targobank. В Euro 6000 комиссия не взимается, если выводятся не менее 50 евро. В банкоматах остальных финансовых учреждений освобождение от уплаты комиссии возможно в случае снятия не менее 200 евро. Ещё о банках Испании: Испания собирается ограничить сделки с наличными Испания собирается с 2017 года ограничить оплату наличными до 1000 евро В Европе выпущена новая 10-евровая купюра Новый сервис денежных переводов в Испании Сколько стоит сделать денежный перевод в разных банках Испании или почему я выбрал TransferWise Как перевести деньги в Испанию Шесть банков Испании-2017, чьи счета являются наиболее доходными Бизнес в Испании: лучшие счета банков для предпринимателей в 2016 году Лучшие банковские счета в Испании, сентябрь 2016 года Пять случаев, когда испанский банк не может взимать комиссионные Банковский счет с выплатой процентов. ТОП 5 банков Испании Каталония: Как открыть счет в банке. Нерезиденты Как привезти наличные в Испанию?
-
Пандемия коронавируса в Испании вытеснила с рынка наличные деньги
Владимир Иванов опубликовал новостей в Экономика и бизнес
Новости Испании, Catalunya.ru© По результатам проведенного Банком Испании опроса выяснилось, что испанцы в большей степени предпочитали оплачивать покупки дебетовыми картами. Таким образом, наличные деньги перестали быть основным платежным средством в период пандемии. В частности, более 54% жителей Испании в прошлом году в качестве основного платежного средства выбрали дебетовые карты. В то время как наличными предпочли рассчитываться только 35,9% испанцев. Но при этом в городах страны с населением от 100 тысяч человек платежи именно наличными деньгами выросли до 37,5%. В исследовании Банка Испании сообщается, что использование наличных средств снижается постоянно с 2014 года, когда им отдавало предпочтение порядка 80% опрошенных. При этом, как отмечают представители центрального банка страны, в младших и старших возрастных группах населения чаще используются наличные. Что касается предприятий, то 64,8% выбирают оплату дебетовыми картами. А малые предприятия (26,4%) предпочитают наличные средства. Тогда как в 2019г. 36,2% малых компаний предпочитало расплачиваться наличными. Похожие темы: Сколько максимально можно заплатить наличными в Испании? Испания собирается ограничить сделки с наличными Испания собирается с 2017 года ограничить оплату наличными до 1000 евро В Европе выпущена новая 10-евровая купюра
