Перейти к публикации

Рекомендованные сообщения

Наталия Маджик

Да, были в Испании золотые времена..

Еще несколько лет назад банки и строительные компании Испании не требовали от иностранцев, в том числе и от россиян, подтвердить происхождение денег при покупке недвижимости или открытии бизнеса.

post-112-0-27996000-1504776674.jpg
В то же время местные власти делала вид, что не знает о том, что этим пользовались некоторые российские коррупционеры, представители криминалитета и бизнеса для отмывания денег, законность происхождения которых была сомнительной. 

Однако в соответствиями с требованиями Евросоюза Испания ужесточила свое законодательство в сфере борьбы с отмыванием денег. Россияне жалуются, что теперь испанские банки и строительные организации обязаны сообщать соответствующим органам о поступлениях денег от нерезидентов Испании. Это привело к возбуждению не одного уголовного дела против россиян, которым предъявлено обвинение в «отмывании денег».

Напомним, что законодательные акты Испании трактуют: «отмывание капиталов» как «приобретение имущества или вложение в легальный бизнес средств, полученных в результате незаконной деятельности, чтобы скрыть противозаконное происхождения денег и избежать наказания».

Также необходимо помнить, что действие законов Испании распространяется не только на резидентов, но и граждан других стран, которые совершили подобное противозаконное деяние как на территории самой Испании, так и за ее пределами.

post-112-0-96241500-1504776978.jpg

История ужесточения борьбы с «черным налом» в Испании

Борьба с отмыванием незаконных денежных средств в Испании началась еще в 1993 году, когда были принят соответствующие законы. Но принятые тогда законодательные акты не предусматривали уголовной ответственности тех, кто помогал легализации таких капиталов, а потому были малоэффективными. Поэтому именно в этот период наблюдается активизация отмывания денег через Испанию, что было зафиксировано.

В октябре 2006 года Европарламент и Совет ЕС принял директиву, после чего ситуация в Испании начала меняться: были приняты более жесткие меры, которые предотвращают отмывание «грязных денег» и помогают выявлять случаи их отмывания в недалеком прошлом и наказывать виновных.

Еще строже стал закон в 2013 году: (Real Decreto 304/2014 de 5 de mayo por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales).

  1. Из ряда предпринятых мер прежде всего необходимо упомянуть запрет на оплату наличными деньгами товаров и услуг, стоимость которых превышает € 3 тыс (позднее – 2.5 тысяч евро, а с 2017 года – на уровне 1 тысячи евро).
     
  2. Также был установлен жесткий контроль за банковскими переводами из зарубежных банков: перевод свыше € 3 тыс. должен сопровождаться справкой Центробанка страны-отправителя, подтверждающей происхождение пересылаемых денег. В случае несоблюдения данных требований, уголовное наказание предусмотрено как для владельца денег, так и для испанского банка.
     
  3. Кроме того, был создан Единый банк (по сути, Реестр) данных владельцев вкладов в испанских банках, что облегчает работу проверяющих органов. 

Русские – в числе лидеров по отмыванию денег в Испании

В течение последних десяти лет прошло несколько громких арестов россиян, отмывавших деньги в Испании. Так, в ходе расследования нашумевшего дела было доказано отмывание Захаром Калашовым в Испании € 7,5 млн, а главарю Тамбовской организованной преступной группировки Геннадию Петрову вменяли в вину отмывание € 30 млн.

В июле прошлого года в Тарагоне были арестованы восемь россиян, которые обвиняются испанскими органами в отмывании налички на сумму € 62 млн (прим. в данном случае дело имеет гриф секретности и имена арестованных до окончания следствия не разглашаются).

По словам представителей правоохранительных органов Испании, отмывание денег, добытых преступным путем в России, изобличить непросто: сказывается отсутствия содействия со стороны российских правоохранительных органов, а иногда и покровительства политиков и представителей российской полиции.

Ответственность за отмывание денег в Испании

post-112-0-30196700-1504776677.jpg

С 2015 года в Испании за отмывание денег установлена финансовая, административная и даже уголовная ответственность -  в зависимости от степени важности правонарушения.

Минимальная ответственность – блокировка неподтвержденных денег на счету – вплоть до предоставления соответствующих оправдывающих документов или решения суда .

На рисунке видно, какая ответственность грозит за легкие финансовые правонарушения (левая колонка), средние (средняя) и тяжкие  - правая  колонка.

post-112-0-54732300-1504776678.jpg

Органы, которые с 2015 года уполномочены заниматься контролем в сфере отмывания денег

post-112-0-92633600-1504776679.jpg

Наталия Маджик

Ещё о законах в Испании:

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
accer

Добрый день! Вопрос : как и куда жаловаться на действия Deutsche Bank, SAE. Какие органы банковского надзора есть в Испании, где взять образец претензии?

В 2-х словах: 4-го июни 18 заблокировали Online Banking, мы в Москве, не отвечали ни на какие email, через испанских знакомых выяснили что закрыли наш офис и перевели обслуживание в другой, на email из нового офиса не отвечают, через тех же знакомых Банк запросил справку об источнике дохода мужа, предоставили 19 окт.18 . Опять тишина, на очеред. звонок знакомых Банк ответил : "...ждите, центр изучает...". Догадываюсь что Deutsche Bank, SAE

хочет чтоб мы закрыли счет, но: а) у нас там ипотека еще лет на 10 б) все коммунальные платежи и налоги автоматом списывались. Сейчас Банк перестал что либо списывать, кроме ипотеки. Налицо объект для жалоб, многих жалоб куда нужно, токо куда? Подскажите, спасибо

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
Анабел

Честно говоря,  Я не вижу нарушений. Банк просит от вас подтверждения доходов. Это сейчас обычная процедура, к вам лично ничего не имеющая. Блокируют счета даже резидентов которые не предоставляют декларацию о доходах.

Но если Вы настаивание на правоте, Вы можете обратиться с жалобой как в главный офис банка, так и в защиту прав потребителей. Претензия пишется в свободном виде.. образца претензии нет, каждый описывает свою ситуацию и просит своих "плюшек" и компенсаций.
 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Создайте аккаунт или войдите в него для комментирования

Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий

Создать аккаунт

Зарегистрируйтесь для получения аккаунта. Это просто!

Зарегистрировать аккаунт

Войти

Уже зарегистрированы? Войдите здесь.

Войти сейчас

×
×
  • Создать...