Испанская налоговая служба (Agencia Tributaria, или Hacienda) ужесточила контроль за денежными операциями. Теперь под прицелом не только банковские переводы, но и наличные расчеты, а также платежи через мобильные приложения, такие как Bizum.
Если происхождение средств останется необъясненным, нарушителям грозят санкции — вплоть до 150 000 евро штрафа.
Какие операции попадают под контроль?
Банки обязаны сообщать в Hacienda о подозрительных действиях клиентов.
В зоне особого внимания:
- Наличные операции от 1 000 € — при внесении денег требуется подтверждение личности.
- Сделки свыше 3 000 € или с участием купюр номиналом 500 € — автоматический сигнал для налоговой.
- Перевозка наличных от 100 000 € по территории Испании — необходимо заранее подать форму S1.
- Кредиты и займы от 6 000 € — также фиксируются и проверяются.
Кроме того, с 2021 года в стране действует запрет на оплату наличными при покупках свыше 1 000 € (*Закон 11/2021*). Это часть борьбы с теневой экономикой и отмыванием денег.
Чем грозят нарушения?
Если налоговая обнаружит незадекларированные средства или подозрительные транзакции, штрафы могут быть катастрофическими:
- Незначительное нарушение — до 3 000 € + 50% от суммы, которую скрыли.
- Серьезное нарушение — 50–100% от неуплаченного налога (если сумма превышает 3 000 € или 50% от всей операции).
- Особо тяжкое нарушение — штраф 150% от суммы + возможное уголовное дело (если скрыто более 120 000 €).
Пример: если человек внесет 100 000 € наличными без подтверждения их происхождения, налоговая может оштрафовать его на 150 000 € — и даже передать дело в суд.
Вывод
Испанские власти ужесточают финансовый контроль, и даже невинные, на первый взгляд, операции могут привести к серьезным последствиям. Чтобы избежать проблем, важно фиксировать все доходы, подтверждать происхождение крупных сумм и соблюдать лимиты по наличным расчетам. Иначе — штрафы, проверки и возможное уголовное преследование.
Похожие темы:
- Испания ужесточает контроль за денежными переводами между родственниками: новые правила и последствия
- Налоговые органы Испании будут следить даже за небольшими переводами через Bizum
- Новые правила использования платежного сервиса Bizum в Испании
- Платежная система BIZUM в Испании установила лимиты на перевод средств
